在汇率破“7”的时代,未来十年的投资机遇究竟在哪里?

2019-08-07 09:39:03 神居秒算原创 热点

8月5日上午,9时16分左右,离岸人民币兑美元汇率跌破“7”关口。在岸人民币开盘后,也随即跌破“7”关口。随即美国财政部在当天下午宣布将中国列为汇率操纵国,这一系列的“骚操作”之后,很多不明所以的投资者和普通人都开始慌了:我现在手上的这些人民币/人民币投资的资产是不是已经开始贬值了么?

但其实,只能说在、离岸人民币汇率破“7”后,的确对现有的市场有波动,但不至于以一个悲观的态度去面对未来自己所有的投资资产,因为从中长期来看,人民币汇率在未来会持续在6.5-7.5之间(7的正负偏差10%左右),而在此基础上所做的一切投资选择,都应该以站在避险的基础上加以思考。


在、离岸人民币汇率下跌对市场有何影响?

首先,所谓“在岸”和“离岸”人民币汇率是针对中国大陆市场而言的,在岸是指中国大陆市场之内,而离岸则是指中国大陆市场之外。所以在岸人民币就是指在中国境内经营的人民币存放款业务,而离岸人民币则是指在中国境外经营的人民币存放款业务。

那么在、离岸人民币的下跌会对市场造成什么样的影响呢?离岸汇率下跌对于出口环节来说是有利的(原来卖价值1美元的东西值人民币6元,现在能值7元了),反之对于进口环节而言在岸汇率下跌则是不利的(原来买价值1美元的商品需要花6元人民币但现在却要花7元)。


虽然近期人民币对美元有所贬值,但根据历史数据来看,人民币总体还是呈上升趋势的。在过去20年间,国际清算银行计算的人民币名义有效汇率和实际有效汇率都升值了30%左右,人民币对美元汇率升值了20%,依旧是国际主要货币中最强势的货币。从今年上半年以来,人民币在国际货币体系中仍保持着稳定地位。

在这种大环境下如何继续选择合适的投资标的?

外汇市场虽然现在随着这股波动之风开始有所动摇,但是对于某些投资来说反而是件好事。就在在、离岸人民币首次破7的同时,隔壁家日元的汇率却连续大涨,逼近今年年初高点,对于外汇投资者来说这不就是件好事么?

在今年4月时,1元人民币最多可以兑换16.76日元,而现在1元人民币仅可兑换15.14日元,此消彼长下,日元相对人民币升值近10%,当然这只是对于做中日外汇交易的投资者来说是件好事,但对赴日游客和日本留学生来说就是一件坏事了——去日本旅游成本要更高了、学费和生活费也更高了。

除此之外,持有日本房产的投资者们心里也应该暗自开心,因为这波操作之后,自己手上的房屋价值又有所增长,所以不得不说,在过去一段时间里选择投资日本房产的投资者们是尤为幸运的。


虽然近期人民币对美元有所贬值,但根据历史数据来看,人民币总体还是呈上升趋势的。在过去20年间,国际清算银行计算的人民币名义有效汇率和实际有效汇率都升值了30%左右,人民币对美元汇率升值了20%,依旧是国际主要货币中最强势的货币。从今年上半年以来,人民币在国际货币体系中仍保持着稳定地位。

日本房产是如何做到保值的?

日元的流通性不言而喻,日本的经济其实是高度证券化的,其股市规模和债市规模已经位于全球第二,市场极其巨大,因此大家购买日元非常方便,这就是为什么日元一直能保持较强的流通性。正因为日本整体的金融规模以及较高的流通性,从而奠定了日元的避险属性。

那么既然大家都知道了日元是非常优质的避险资产,接下去该如何利用日元来规避投资风险肯定是最自然能想到的事。顺着这条线思索下去,考虑直接以现金的形式显然不合适,这是由于日元的利息极低,存在日本银行里得到的利息可以用皮毛上的皮毛来形容了。

那以中国人的思维来考虑,第二种稳妥的投资方式肯定就是房地产了,由于现在国内的政策收紧,想通过在国内投资房地产进行资产配置是一件很困难的事,但是国外就不同了,至少目前来看,大部分国家还是很乐意接受外国人去当地投资房地产的。

这是从大环境下考虑的,那么再细细分析一下,日本是一个以旅游闻名于世的国度,前往日本旅游的人数逐年攀升,作为一个靠旅游来增加自己人口流动性的国家来说,吃住行必然是游客率先考虑的因素,其中尤为重要的就是居住。再加之日本本国人民对住房要求重心转移,普遍都能接受租房,因此在近年来,日本房产凭借着精装修、齐全的设施、永久产权、高出租收益等特质,已成为中国人海外置业的首选。日本地价连续五年的攀升,主要城市圈房价八年持续上涨。



当今保值类资产排名

与国内买房看重涨价不同,日本房产投资更注重租售比。日本低房价高租金,扣掉管理、修缮、缴税等各项费用,租售比也能达到一个很好的预期,买房出租即能快速回本。

就像小博士在文章一开始所说的,无论市场如何波动,在当今这个社会宣传通过投资一夜暴富已经是不可能的事的,投资者们现在更看重的是投资标的的稳定回报及标的的安全,毕竟谁也不想发生投资刚开始有了收益,本金就被吸走这种事情吧。

日本经济目前仍处于回暖的状态,再加之未来10年日本有奥运会、世博会等重大利好,日本将迎来10年的投资黄金期。说实话,小博士也不知道下个投资风口在哪里、等多久,但至少此时此刻,投资日本房产是一个不错的选择!

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